Что такое Хавала?

Это неофициальная платежная сеть, которая переводит миллионы долларов в год вне досягаемости правительств и международных организаций. Он был создан мусульманами много веков назад на основе репутации и доверия между клиентами и посредниками, он является ключевым для отправки денежных переводов и в странах, переживающих кризис, но предлагаемая им анонимность также используется террористическими группами и организованной преступностью, особенно после атаки. от 11 сентября 2001 года в Нью-Йорке.

Есть те, кто связывает происхождение хавалы с Индией в рамках Шелкового пути с 8 века нашей эры. Шелковый путь представлял собой сеть торговых путей, соединявших Дальний Восток и Юго-Восточную Азию с Африкой и Европой. Грабежи и мародерство были обычным явлением, поэтому индийские, арабские и мусульманские торговцы изобретали разные способы защиты своей прибыли. Торговцы использовали пароль, который мог быть объектом, словом или жестом и который получатель дополнял другим равным, подобным или дополнительным паролем.

Таким образом они гарантировали, что деньги или товары, которые они хотели обменять, попали в нужные руки. Эта система настолько стара, что, если рассматривать ее в контексте, она намного предшествовала Bank of Hindustan, первому банку, основанному в Калькутте, Индия, в конце 18 века.

Хотя считается, что эта система возникла для снижения ненадежности денежных переводов на дальние расстояния через доверие, обеспечиваемое близкими отношениями и культурными связями. Сейчас, в глобализированном мире с растущей трудовой миграцией и активными вооруженными конфликтами, эта сеть по-прежнему удовлетворяет спрос, который привел к ее созданию.

Одной из основных функций этого метода является отправка международных денежных переводов. Нестабильность и отсутствие возможностей вынуждают многих людей эмигрировать в развитые страны, чтобы обеспечить благополучие своих семей. Из-за границы многие переводят деньги через хавалу либо по необходимости, либо потому, что не знают местного языка, по крайней мере, до тех пор, пока не урегулируют свое положение или смогут взять с собой семью. Отличие «хавалы» от официальных систем отправки денежных переводов заключается в том, что «хавала» не работает с финансовой системой, поэтому они не учитываются в валютных поступлениях на национальный рынок и не подлежат фискальному регулированию. Пользователи Хавалы не смогут консультироваться с официальными комиссиями или подавать жалобы, но семейный и репутационный характер бизнеса делает такие проблемы маловероятными.

Само слово «хавала» означает «изменить» или «преобразовать». И, как упоминалось выше, он считается неформальной обменной сетью, возникшей в восьмом веке в мусульманских общинах Южной Азии как система расчетов между семьей и друзьями, в которой ссуды могли быть погашены в среднесрочной или долгосрочной перспективе. наличными или через услуги, больше похожие на бартер, чем на официальное банковское дело.

Эта надежная, быстрая и дешевая практика распространилась по национальным торговым путям и вдоль Шелкового пути, чтобы защитить путешественников от воровства, пережитых войн, политических потрясений и финансовых кризисов. Сегодня хавала переводит средства по всему миру, и многие используют ее, чтобы прокормить свои семьи из-за границы. Однако его неформальность привела к негативным последствиям. Он служил для финансирования организованной преступности и стал настоящей проблемой для правительств, пытавшихся ее регулировать.

С этой системой вам не нужны банки, пункты обмена валюты, бланки или высокие комиссионные. Только один отправитель, один получатель и как минимум два посредника. Так работает хавала, система обмена валюты с многовековой историей, которая возникла задолго до традиционного банковского дела и выжила все это время благодаря своей кажущейся простоте и многочисленным преимуществам для тех, кто ее использует.

Миллионы долларов были перемещены по всему миру с помощью этого метода, не зная точных сумм или того, кто ими распоряжается, поскольку одним из его ключей является то, что его посредники редко оставляют записи о транзакциях или их пользователях. Это представляет собой препятствие, когда речь идет об отслеживании происхождения и назначения денег, поскольку они могут использоваться для операций по отмыванию денег, незаконному обороту наркотиков и финансированию террористических групп.

Его использование широко распространено в Персидском заливе, на Африканском Роге, в Южной Азии и в Восточном мире в целом. Он определяется как традиционный и неформальный метод, который работает параллельно с любой другой банковской системой или системой перевода ценностей и основан на ценностях и доверии, разделяемых его посредниками, известными как халавадары.

Это неофициальная платежная сеть, которая переводит миллионы долларов в год вне досягаемости правительств и международных организаций. Он был создан мусульманами много веков назад на основе репутации и доверия между клиентами и посредниками, он является ключевым для отправки денежных переводов и в странах, переживающих кризис, но предлагаемая им анонимность также используется террористическими группами и организованной преступностью, особенно после атаки. от 11 сентября 2001 года в Нью-Йорке.

Есть те, кто связывает происхождение хавалы с Индией в рамках Шелкового пути с 8 века нашей эры. Шелковый путь представлял собой сеть торговых путей, соединявших Дальний Восток и Юго-Восточную Азию с Африкой и Европой. Грабежи и мародерство были обычным явлением, поэтому индийские, арабские и мусульманские торговцы изобретали разные способы защиты своей прибыли. Торговцы использовали пароль, который мог быть объектом, словом или жестом и который получатель дополнял другим равным, подобным или дополнительным паролем.

Таким образом они гарантировали, что деньги или товары, которые они хотели обменять, попали в нужные руки. Эта система настолько стара, что, если рассматривать ее в контексте, она намного предшествовала Bank of Hindustan, первому банку, основанному в Калькутте, Индия, в конце 18 века.

Хотя считается, что эта система возникла для снижения ненадежности денежных переводов на дальние расстояния через доверие, обеспечиваемое близкими отношениями и культурными связями. Сейчас, в глобализированном мире с растущей трудовой миграцией и активными вооруженными конфликтами, эта сеть по-прежнему удовлетворяет спрос, который привел к ее созданию.

Одной из основных функций этого метода является отправка международных денежных переводов. Нестабильность и отсутствие возможностей вынуждают многих людей эмигрировать в развитые страны, чтобы обеспечить благополучие своих семей. Из-за границы многие переводят деньги через хавалу либо по необходимости, либо потому, что не знают местного языка, по крайней мере, до тех пор, пока не урегулируют свое положение или смогут взять с собой семью. Отличие «хавалы» от официальных систем отправки денежных переводов заключается в том, что «хавала» не работает с финансовой системой, поэтому они не учитываются в валютных поступлениях на национальный рынок и не подлежат фискальному регулированию. Пользователи Хавалы не смогут консультироваться с официальными комиссиями или подавать жалобы, но семейный и репутационный характер бизнеса делает такие проблемы маловероятными.

Само слово «хавала» означает «изменить» или «преобразовать». И, как упоминалось выше, он считается неформальной обменной сетью, возникшей в восьмом веке в мусульманских общинах Южной Азии как система расчетов между семьей и друзьями, в которой ссуды могли быть погашены в среднесрочной или долгосрочной перспективе. наличными или через услуги, больше похожие на бартер, чем на официальное банковское дело.

Эта надежная, быстрая и дешевая практика распространилась по национальным торговым путям и вдоль Шелкового пути, чтобы защитить путешественников от воровства, пережитых войн, политических потрясений и финансовых кризисов. Сегодня хавала переводит средства по всему миру, и многие используют ее, чтобы прокормить свои семьи из-за границы. Однако его неформальность привела к негативным последствиям. Он служил для финансирования организованной преступности и стал настоящей проблемой для правительств, пытавшихся ее регулировать.

С этой системой вам не нужны банки, пункты обмена валюты, бланки или высокие комиссионные. Только один отправитель, один получатель и как минимум два посредника. Так работает хавала, система обмена валюты с многовековой историей, которая возникла задолго до традиционного банковского дела и выжила все это время благодаря своей кажущейся простоте и многочисленным преимуществам для тех, кто ее использует.

Миллионы долларов были перемещены по всему миру с помощью этого метода, не зная точных сумм или того, кто ими распоряжается, поскольку одним из его ключей является то, что его посредники редко оставляют записи о транзакциях или их пользователях. Это представляет собой препятствие, когда речь идет об отслеживании происхождения и назначения денег, поскольку они могут использоваться для операций по отмыванию денег, незаконному обороту наркотиков и финансированию террористических групп.

Его использование широко распространено в Персидском заливе, на Африканском Роге, в Южной Азии и в Восточном мире в целом. Он определяется как традиционный и неформальный метод, который работает параллельно с любой другой банковской системой или системой перевода ценностей и основан на ценностях и доверии, разделяемых его посредниками, известными как халавадары.